Thanh tra chỉ ra loạt sai phạm tín dụng tại KienlongBank Sóc Trăng

Theo Thông báo số 112 của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14, Chánh Thanh tra đã ban hành Kết luận thanh tra số 09 ngày 29/5/2026 về hoạt động của Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank, HoSE: KLB) Chi nhánh Sóc Trăng.

KienlongBank Sóc Trăng được thành lập từ năm 2011. Tại thời điểm thanh tra, chi nhánh do ông Nguyễn Trí Dương làm Giám đốc, có 3 phòng chuyên môn, 3 phòng giao dịch trực thuộc và tổng cộng 39 lao động.

Kết luận thanh tra ghi nhận trong thời kỳ thanh tra, KienlongBank Sóc Trăng đạt được một số kết quả tích cực như dư nợ tăng trưởng nhanh, công tác xử lý và thu hồi nợ xấu có chuyển biến tốt, tỉ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới 3%.

Ngoài ra, các hoạt động về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, huy động vốn, bảo lãnh và đại lý bảo hiểm cơ bản được thực hiện đúng quy định pháp luật. Kết quả kinh doanh của chi nhánh qua các năm đều có lãi và tăng trưởng.

Cơ quan thanh tra cũng chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế trong hoạt động tín dụng tại KienglongBank.

Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế trong hoạt động tín dụng.

Cụ thể, công tác xử lý và thu hồi các khoản nợ sau xử lý rủi ro còn chưa hiệu quả, kết quả xử lý còn hạn chế. Trong khi đó, quy mô huy động vốn có xu hướng giảm.

Đáng chú ý, hoạt động cho vay phát sinh nhiều tồn tại, vi phạm và tiềm ẩn rủi ro trong quá trình thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng. Thanh tra xác định có trường hợp cho vay khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện vay vốn theo quy định.

Bên cạnh đó, chi nhánh còn để xảy ra sai sót trong công tác nhận, định giá và quản lý tài sản bảo đảm; việc kiểm tra, giám sát sau cho vay được đánh giá là còn sơ sài.

Theo kết luận thanh tra, nguyên nhân của các tồn tại trên xuất phát từ năng lực của một số cán bộ đề xuất, thẩm định, kiểm soát và quản lý khoản vay còn hạn chế, chưa hiểu rõ hoặc chưa tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật.

Ngoài ra, công tác kiểm soát, kiểm toán nội bộ của trụ sở chính đối với chi nhánh chưa kịp thời, chưa phát hiện sớm các tồn tại, vi phạm để có biện pháp chỉ đạo xử lý, khắc phục.

Về trách nhiệm, cơ quan thanh tra xác định các tồn tại, vi phạm trong hoạt động cho vay thuộc trách nhiệm của các tập thể, cá nhân tham gia đề xuất, thẩm định, tái thẩm định, kiểm soát, phê duyệt và quản lý các khoản cấp tín dụng có sai phạm.

Từ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Biện pháp khắc phục hậu quả được áp dụng là buộc thu hồi nợ trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt có hiệu lực.

Đến ngày 18/5/2026, KienlongBank Sóc Trăng đã hoàn thành việc nộp phạt và thực hiện xong biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.

Dù vậy, căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 vẫn yêu cầu trụ sở chính KienlongBank và KienlongBank Sóc Trăng thực hiện 2 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, vi phạm đã được chỉ ra, đồng thời đưa ra 6 khuyến nghị để hạn chế rủi ro, nâng cao mức độ an toàn và hiệu quả trong hoạt động thời gian tới.